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하나은행, FDS 고도화로 신종 투자사기 185억원 피해 예방
KReSIM 투자사기 전용 모니터링 시나리오 적용
[더팩트ㅣ이선영 기자] 하나은행이 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 대규모 신종 투자사기 피해를 사전에 막았다. 전용 모니터링 시나리오를 개발해 의심 거래를 차단하고 고객 안내와 신고 지원까지 연계해 총 1450건, 약 185억원의 자산을 보호했다.
하나은행은 고도화된 FDS 기반 정밀 모니터링을 통해 최근 확산된 신종 투자사기 'KReSIM' 관련 피해를 선제적으로 예방했다고 10일 밝혔다.
KReSIM 투자사기는 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 내세워 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤 수익 정산을 중단하고 잠적한 사례다. 하나은행에 따르면 전국에서 2만~3만명의 피해자와 수천억원대 피해가 발생한 것으로 파악된다.
이 사기는 신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기 방식과 다단계 회원 모집 구조가 결합된 형태다. 투자자가 피해를 인지하는 시점이 늦어 금융회사의 사전 예방이 어려운 유형으로 꼽힌다.
하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응 체계를 구축하고 FDS에 KReSIM 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발·적용했다.
이번에 도입한 전용 예방 시나리오는 KReSIM 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하는 방식으로 작동한다. 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 절차까지 차단해 추가 자금 유출을 막을 수 있도록 했다.
고객 보호 조치도 병행했다. 하나은행은 카카오톡 긴급 알림메시지를 발송하고, 전담직원이 1대1 전화 상담을 통해 위험성을 안내했다. 필요할 경우 경찰 신고 절차도 안내했다.
하나은행은 지난 2월 시나리오 도입 이후 총 1450건, 약 185억원의 고객 자산을 보호했다고 설명했다.
하나은행은 앞으로도 지능화되는 금융범죄에 대응하기 위해 FDS를 지속적으로 고도화하고, 실효성 있는 금융소비자 보호 체계를 강화할 계획이다.
하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "이상금융거래탐지시스템(FDS) 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 '최고 수준의 금융사기 피해 예방 금융사'로서의 사회적 책임을 다해 나가겠다"고 말했다.
