[더게이트]

KB자산운용이 한국인의 생애 소득 주기를 고려해 예상 은퇴 시점에 따라 차별화된 자산 배분 전략을 추구하는 타깃 데이트 펀드(TDF)를 선보였다.

KB자산운용은 29일 'KB 코리아포커스 적격TDF'를 출시했다고 밝혔다. 이 상품은 기존 TDF와 달리 국내 주식과 채권에 중점을 두고 자산을 배분하는 것이 특징이다. 코스피 지수와 연계해 다양한 테마와 스타일을 적용함으로써 국내 주식시장의 성장과 변화에 직접적으로 대응할 수 있도록 설계됐다다. 투자자는 2040, 2050, 2060 등 3가지 빈티지 중 예상 은퇴 시기에 맞는 상품을 선택할 수 있다.

KB자산운용은 국내 TDF 시장에서 14.2%의 점유율을 기록하며 업계 2위 자리를 유지하고 있다. 이번 신상품 출시로 'KB 온국민 적격TDF', 'KB 다이나믹 적격TDF'에 이어 국내 중심형부터 글로벌 분산형까지 다양한 TDF 라인업을 갖추게 됐다.

KB 코리아포커스 적격TDF는 한국인의 생애주기를 반영한 글라이드 패스 전략을 추구한다. 50세 이전에는 주식 비중을 높게 유지해 자산 성장 기회에 중점을 두고 은퇴 시기가 가까워질수록 채권 등 안전 자산 비중을 확대해 안정적인 노후 준비를 지원한다. 시장 상황에 따라 위험 자산과 안전 자산의 비중을 유연하게 조절하며 주목받는 섹터와 테마에도 적극적으로 투자한다. 국내 주식, 채권, 금 등 대체 자산에 투자하는 상장지수펀드(ETF)를 활용해 포트폴리오를 구성한다.

이 상품은 국내 자산 비중을 높이고 싶은 투자자에게 적합하다. 일반적으로 TDF는 해외자산 비중이 높은 편이지만, 이 상품을 통해 투자자는 포트폴리오 내 국내 자산 비중을 조정할 수 있다. 금융 당국의 적격TDF 승인을 받아 퇴직연금 계좌에서 100% 투자도 가능하다.

장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 "한국 퇴직연금 가입자에 맞춘 새로운 연금 솔루션으로 KB 코리아포커스 적격TDF를 준비했다"며 "국내 자산 중심 포트폴리오를 구성할 수 있는 선택지가 늘어난 만큼 투자자들이 포트폴리오 완성도를 높이고 안정적인 노후 준비에 도움이 되길 바란다"고 밝혔다.

KB 코리아포커스 적격TDF는 현재 KB국민은행과 KB증권에서 판매 중이며, 다음 달 7일부터 NH농협은행에서도 가입할 수 있다.