[더게이트]

하나은행이 세무사의 자산관리 상담에 신탁 전문성을 더한다. 초고령사회 진입으로 커지는 자산승계와 후견 수요에 대응해 세무와 금융을 결합한 종합 자산관리 체계를 강화한다.

하나은행은 전날(13일) 서울 을지로 본점에서 한국세무사회와 ‘유언대용신탁 및 후견인 제도 활성화’를 위한 업무협약(MOU)을 체결했다고 14일 밝혔다.

이번 협약은 초고령사회 진입에 따라 자산승계와 후견인 제도에 대한 수요가 늘어나는 상황에서 하나은행의 신탁 전문성과 한국세무사회의 세무 전문성을 결합한 맞춤형 자산관리 모델을 구축하기 위해 마련됐다.

협약식에서는 한국세무사회 회원의 고객관리 직무 효율화를 비롯해 세무사 후견인 제도 등 주요 사업을 활성화하기 위한 다양한 협력 방안이 논의됐다.

협약에 따라 하나은행은 한국세무사회 회원을 대상으로 유언대용신탁 등 신탁 관련 금융업무에 대한 전문 교육과 맞춤형 컨설팅, 상담을 종합적으로 제공한다.

한국세무사회는 회원들이 고객의 자산관리 과정에서 유언대용신탁과 세무사 후견인 제도를 보다 적극적으로 활용할 수 있도록 지원한다.

양 기관은 교육과 상담, 제도 활용을 연계해 고객의 생애주기와 자산 상황에 맞는 보다 체계적인 자산관리 서비스를 제공하는 데 협력할 계획이다.

특히 유언대용신탁은 생전에는 고객의 자산을 관리하고 사후에는 미리 정한 방식에 따라 자산을 이전할 수 있도록 설계할 수 있어 고령층의 자산승계 수요에 대응할 수 있는 수단으로 활용된다.

하나은행은 여기에 세무사의 전문적인 세무 상담과 후견인 제도를 연계해 상속과 증여, 자산관리 과정에서 고객이 보다 정교한 컨설팅을 받을 수 있도록 지원한다는 방침이다.

하나은행 관계자는 “오랜 기간 축적해 온 하나은행만의 신탁 분야 노하우를 바탕으로 세무사의 전문적인 자산관리와 고객 지원 업무를 적극 도울 것”이라며 “한국세무사회와의 시너지를 극대화해 손님들에게 더욱 정교하고 신뢰할 수 있는 종합 자산관리 컨설팅 서비스를 지속적으로 선보이겠다”고 말했다.