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하나은행이 기업 최고경영자(CEO)와 임원을 대상으로 퇴직연금부터 세금, 은퇴 이후 자산관리, 기업승계까지 아우르는 맞춤형 종합 컨설팅 서비스를 선보인다.

하나은행은 기업 CEO와 임원을 위한 ‘C-Level 퇴직연금 전담 컨설팅’을 도입했다고 2일 밝혔다.

이번 서비스는 퇴직연금 운용뿐 아니라 퇴직 시 발생하는 세금 문제와 경영성과급 활용, 은퇴 이후 자산관리 등 다양한 재무 상담을 원하는 자산가 수요를 반영해 마련됐다.

하나은행은 고용노동부가 주관하는 퇴직연금사업자 평가에서 3년 연속 은행권 우수사업자로 선정된 경험을 바탕으로 전문적인 연금 컨설팅을 제공한다.

주요 서비스는 임원 퇴직금에 대한 세무·절세 상담과 퇴직연금 운용 및 연금 수령 안내, 기업별 맞춤형 퇴직연금 컨설팅, 경영성과급 확정기여형(DC) 컨설팅 등이다.

외국인 CEO와 임원을 대상으로 한 영문 제안서도 제공한다.

퇴직연금 상담을 넘어 고객의 자산 규모와 특성에 따른 종합 자산관리도 지원한다.

금융자산 포트폴리오 관리와 고액자산가 종합 컨설팅, 부동산 투자 자문, 상속·증여 및 기업승계, 신탁을 활용한 상속 설계 등 다양한 솔루션을 제공한다.

이를 통해 CEO와 임원 개인의 퇴직연금 및 자산관리뿐 아니라 소속 기업의 퇴직연금 제도까지 함께 컨설팅할 수 있도록 했다.

하나은행은 인공지능(AI) 기반 연금투자 솔루션과 로보어드바이저(RA) 일임서비스 등 고객의 생애주기와 투자성향을 반영한 자산운용 서비스도 강화하며 연금자산관리 체계를 고도화하고 있다.

하나은행 관계자는 “최고경영자의 퇴직연금 관리는 제도와 세무, 은퇴 이후 자산관리까지 함께 검토해야 하는 전문적인 영역”이라며 “하나은행은 검증된 안정성과 운용역량을 바탕으로 차별화된 연금컨설팅 서비스를 지속 제공하겠다”고 말했다.