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한국투자증권은 올해 1월부터 4월 말까지 계약 이전을 통해 유입된 연금 자산이 누적 1조원을 넘어섰다고 8일 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 107% 증가한 수치다. 증시 호황과 함께 ETF와 수익증권 등 실적 배당형 상품에 대한 선호가 뚜렷해지면서 ETF 실시간 거래가 가능한 증권사로 연금 자산이 이동하는 현상이 두드러졌다.

올해 1~4월 한국투자증권으로 유입된 퇴직연금 자산은 8067억원, 개인연금 자산은 2424억원으로 총 1조491억원에 달한다. 이는 지난해 같은 기간 유입된 5074억원과 비교해 배 이상 증가한 규모다. 연금 자산을 적립금 또는 실물 형태로 옮기는 계약 이전이 활발해진 결과다.

연금 시장에서는 개인이 직접 운용하는 DC(확정기여형), IRP(개인형퇴직연금), 개인연금 중심으로 수익률 제고를 위한 실적 배당형 상품 선호 현상이 강화됐다. 한국투자증권에 따르면 지난해 말 46%였던 연금계좌 내 실적 배당형 상품 비중은 4개월 만에 54%로 확대됐다. 증시 호조에 따라 예금, ELB, 국채 등 원리금 보장형 상품 비중은 감소한 반면, ETF와 수익증권에는 대규모 자금이 유입됐다.

한국투자증권은 변화하는 연금 투자 시장에 대응해 고객 접점의 전문성과 비대면 투자 편의성을 동시에 강화하고 있다. 영업점에서는 5~6명의 PB가 팀을 구성해 연금 고객에게 종합 자산관리 서비스를 제공한다. 금융투자뿐 아니라 세무, 부동산 투자 자문 등 다양한 분야에서 체계적인 컨설팅을 지원하며, 연금 전문 PB도 각 영업점에 배치해 고객 자산 관리의 안정성을 높이고 있다.

비대면 투자 환경 조성에도 집중하고 있다. 고객이 원하는 주기와 금액에 맞춰 ETF를 자동으로 매수할 수 있는 ‘ETF 적립식 자동투자 서비스’를 업계 최초로 도입했다. 또한 전문 기업과 협업해 업계 최다 수준의 로보어드바이저 라인업을 구축했다.

연금 투자자를 위한 혜택도 강화했다. 이달 말까지 ‘연금, 출발지는 달라도 마침표는 한국투자증권’이라는 슬로건 아래 IRP·개인연금 이전 이벤트를 진행하며, 계좌 신규 개설, 금액 이전, 순입금액에 따라 다양한 혜택을 제공한다. 6월 말까지는 DC 제도를 전환하거나 사업자를 이전하는 고객을 대상으로 상품권 증정 이벤트도 병행한다.